常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案(常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù). 22頁)

常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 目錄 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認識 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題 制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展 一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認識 1、概念理解 ﹡一項業(yè)務(wù)產(chǎn)品 ﹡一種服務(wù)方式 ﹡理想的發(fā)展境界 一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認識 2、業(yè)務(wù)開辦的目的 ﹡增加額外收益 ﹡促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 ﹡建立新型銀企關(guān)系帶動綜合業(yè)務(wù)發(fā)展 一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認識 3、業(yè)務(wù)開展的意義 ﹡應(yīng)對競爭的需要 ﹡滿足客戶市場需求的需要 ﹡構(gòu)建新的業(yè)務(wù)增長點的需要 ﹡建立新型銀企關(guān)系的需要 ﹡儲備客戶的需要 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 1、產(chǎn)品定義我行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗、人力及金融資源，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道，通過書面報告、會議、專題培訓等方式，為客戶提供的相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融/財務(wù)專題培訓、顧問支持等方面的標準化、日?；呢攧?wù)顧問服務(wù)。 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 ﹡ “5”：相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融/財務(wù)專題培訓、顧問支持﹡ “N”：根據(jù)客戶需要和各級行實際情況，為客戶提供的其他常年財務(wù)顧問服務(wù) 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 ——相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布 ﹡相關(guān)政策分析：經(jīng)濟、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等國家宏觀政策； ﹡金融產(chǎn)品信息：金融市場行情、金融新產(chǎn)品等 實現(xiàn)方式：平臺發(fā)布/總行發(fā)布具備我行自身觀點的分析報告/各地市分行自行編制 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 ——金融財務(wù)/咨詢 ﹡接受企業(yè)財務(wù)管理、投融資、理財?shù)确矫娴淖稍儯?﹡提供相關(guān)政策及財務(wù)、金融產(chǎn)品運作等方面的專業(yè)意見 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 ——財務(wù)分析﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的財務(wù)分析報告各級行可結(jié)合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價、項目貸款評估、貸后管理報告等相關(guān)材料中的分析和要求，對企業(yè)的財務(wù)狀況進行分析和評價、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機構(gòu)及投資者的認可。

二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 ——金融/財務(wù)專題培訓﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的專題培訓培訓內(nèi)容：經(jīng)濟、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等。 二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹 2、服務(wù)內(nèi)容 —— 顧問支持 ﹡向企業(yè)提供符合常年財務(wù)顧問身份的顧問支持服務(wù) 服務(wù)內(nèi)容：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財務(wù)管理、協(xié)助企業(yè)就重大財務(wù)管理事項進行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門、中介機構(gòu)以及眾多優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財政部、工商、稅務(wù)等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。 三、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題 1、德勤審計整改建議 ﹡部分分行存在以貸款基準利率上浮一定比率作為財務(wù)顧問費計費方式的情況； ﹡部份分行提供財務(wù)顧問服務(wù)種類較少，所提供服務(wù)層次不一； ﹡大部分分行提供相應(yīng)的財務(wù)顧問服務(wù)后并未做好相應(yīng)的檔案管理工作，不利于財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的管理及持續(xù)開展； 三、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題 2、風險管理部風險提示(風險專報第二期) ﹡收費標準不統(tǒng)一，存在操作風險隱患 ﹡服務(wù)不到位，存在法律風險隱患 ﹡管理不規(guī)范，制度執(zhí)行不到位四、制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展 1、制度建設(shè) 《常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)【2007】859號） 《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺管理辦法（暫行）》《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺操作手冊》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】518號） 《關(guān)于促進投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展的意見》(農(nóng)銀贛發(fā)[2009]188號) 四、制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展 2、業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展 《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】629號） 《關(guān)于加強與資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的中間業(yè)務(wù)收費和規(guī)范中間業(yè)務(wù)價格管理的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】464號） 《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進一步推進常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(農(nóng)銀贛司200850號) 《關(guān)于規(guī)范并調(diào)整常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)月度報告制度有關(guān)要求暨轉(zhuǎn)發(fā)總行首批典型服務(wù)案例的通知》(農(nóng)銀贛司200910號) 《關(guān)于加大常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)拓展力度的通知》(農(nóng)銀贛司200945號) 關(guān)于規(guī)范常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的通知：農(nóng)銀贛司200958號 五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略 1、修訂常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法 明確定位： 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一項基礎(chǔ)性的投資銀行業(yè)務(wù)常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案，是維護和服務(wù)客戶的基礎(chǔ)手段，也是發(fā)現(xiàn)和營銷客戶高端投資銀行業(yè)務(wù)的重要手段。

五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略 2、發(fā)展方向 ﹡從“圈地運動”向“專業(yè)顧問”轉(zhuǎn)變，實現(xiàn)業(yè)務(wù)精細化發(fā)展 ﹡從務(wù)虛向務(wù)實轉(zhuǎn)變，豐富服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)質(zhì)量 五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略 3、發(fā)展專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ﹡常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在部分收費與服務(wù)不匹配的現(xiàn)象 ﹡常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費占比太大，風險積聚，需要改變收入結(jié)構(gòu) ﹡細化服務(wù)分類，提供高效、專業(yè)化服務(wù) ﹡參考同業(yè)，拓寬收入渠道 五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略 (1)投融資顧問 投資顧問 融資顧問 項目融資顧問 (2)重組顧問 企業(yè)內(nèi)部資產(chǎn)重組顧 企業(yè)債務(wù)重組顧問 謝謝！ * * 普通服務(wù)、黃金服務(wù)、白金服務(wù) 無 服務(wù)分級 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)原則上實行收費上限管理。超過常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費上限的業(yè)務(wù)統(tǒng)一納入專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理。 無 收費上限管理 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的適用對象為企（事）業(yè)法人、政府機構(gòu)和其他社會經(jīng)濟組織。 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)適用于我行擬進一步鞏固關(guān)系、擴大合作的客戶以及具備一定發(fā)展?jié)摿?、我行擬拓展的客戶。 服務(wù)對象 相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融/財務(wù)專題培訓、顧問支持 “5+N”，其中“5”是指相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融/財務(wù)專題培訓、顧問支持，“N”是指根據(jù)客戶需要和各級行實際情況常年財務(wù)顧問的基本業(yè)務(wù)檔案，為客戶提供的其他常年財務(wù)顧問服務(wù)。 服務(wù)內(nèi)容 修訂后 修訂前 (3)企業(yè)資信業(yè)務(wù) 企業(yè)資信證明業(yè)務(wù) 企業(yè)資信調(diào)查業(yè)務(wù) 企業(yè)資信評級業(yè)務(wù) 企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù) (4)抵押資產(chǎn)價值咨詢 3、發(fā)展專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 聯(lián)系方式：公司業(yè)務(wù)部：熊健夫

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