1. 投資顧問是怎么樣的工作
投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色。
其職責(zé)如下：
投資者教育
投資顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
全面的需求分析
全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨?bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
解讀投資管理報(bào)告
每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
調(diào)整投資方案
投資顧問將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
2. 金融投資這個(gè)行業(yè)怎么樣
關(guān)鍵是做什么，職員嗎還是開公司
3. 金融投資顧問做什么的
開發(fā)客戶，客戶開發(fā)成功后開始交易，你可以賺取手續(xù)費(fèi)提成，比如白銀每手給你提15元，雙向就是30，你開發(fā)的客戶交易1000手，你可以提成30000元。
4. 你好。請(qǐng)問金融投資顧問是做什么的。。
很多的金融投資顧問是做業(yè)務(wù)的，但是實(shí)際上的顧問式為客戶解決疑難問題，并提供相應(yīng)的方案
5. 做投資顧問這個(gè)行業(yè)好嗎
就是業(yè)務(wù)員，自己開發(fā)客戶，維護(hù)客戶
6. 在金融公司做理財(cái)顧問怎么樣收入怎么樣
保險(xiǎn)、銀行、證券都是金融機(jī)構(gòu)，理財(cái)顧問/財(cái)務(wù)規(guī)劃師 都是參加國(guó)家考試取得資格人員，他們用專業(yè)技能為客戶提供家庭理財(cái)方面的合理建議。在國(guó)外高級(jí)人才是要收費(fèi)的。
7. 投資顧問工資與前景怎么樣
投資顧問是個(gè)職務(wù)聽起來高大上，工作內(nèi)容未必多么有水平的工作，有些投資顧問其實(shí)就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監(jiān)會(huì)規(guī)定要滿兩年才能掛名投資顧問，但有些公司對(duì)于投資顧問的崗位設(shè)置，只是升級(jí)版的客戶經(jīng)理，掛羊頭賣狗肉而已，干的還是那些事兒。真正的投資顧問不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。優(yōu)秀的投資顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
投資顧問的職責(zé)：
投資者教育，投資顧問幫助客理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解證券投資業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
全面的需求分析，全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)。量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
解讀投資管理報(bào)告，每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋財(cái)務(wù)顧問發(fā)展前景，對(duì)未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
調(diào)整投資方案，投資顧問將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
8. 投資顧問的主要工作是什么發(fā)展前景如何
投資顧問的主要工作是銷售投資，理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品，發(fā)展前景還是比較好的。
客戶在接受金融投資服務(wù)的過程中，第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成投資目標(biāo)，為此需要始終與客戶保持全面深入的交流。
不論是投資行業(yè)還是其他行業(yè)，中國(guó)的顧問們都帶著銷售的背景在工作。投資顧問最要的工作就是發(fā)展客戶，讓更多人到自己公司進(jìn)行投資行為，公司掙取傭金。
投資顧問介紹：
銷售工作對(duì)執(zhí)行力要求很高，需要不斷地打電話挖掘客戶、聯(lián)系客戶，介紹自己的理財(cái)產(chǎn)品。如果這樣就算是投資顧問的話，由于投資顧問是一個(gè)直接面對(duì)客戶的工作。
如果想要客戶多做交易，那么自身需要具備足夠的專業(yè)水平，過硬的專業(yè)知識(shí)才是一名合格的投資顧問最重要的光環(huán)。投資市場(chǎng)、無論是證券還是股票，對(duì)于投資顧問都傾注了很多心血，隨著發(fā)展越來越完善，制度越來越健全，對(duì)于投資顧問的要求也會(huì)越來越高。
9. 金融投資顧問是什么職業(yè)工作內(nèi)容有哪些
可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執(zhí)行總裁、主席、合伙人、主負(fù)責(zé)人、投資總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、會(huì)計(jì)師、審計(jì)師、市場(chǎng)、投資公司經(jīng)理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經(jīng)理等
介于每個(gè)人的情況都有所不同，以拿CFA從業(yè)者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業(yè)發(fā)展之路。
一、Analyst（分析員）
投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應(yīng)屆生準(zhǔn)備的一個(gè)2年的program，剛畢業(yè)的大學(xué)生一般都會(huì)從此做起。既然叫做分析師，工作內(nèi)容不外乎是一些數(shù)據(jù)分析、行業(yè)研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交給associate進(jìn)一步review和加工。
研究結(jié)束，要使用PPT將研究結(jié)果呈現(xiàn)出來，所以這個(gè)崗位也會(huì)經(jīng)常用到PPT。當(dāng)然，作為一個(gè)初級(jí)崗位，很多情況下還會(huì)涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎(chǔ)，也是鍛煉人的崗位。
這個(gè)崗位一般堅(jiān)持3年時(shí)間久可以得到升遷，大多數(shù)金融人也是在這個(gè)崗位上開始學(xué)習(xí)CFA的，有前瞻性的大學(xué)生在畢業(yè)前就把CFA一級(jí)考過了，可以極大的縮短在基層工作的時(shí)間，兩年甚至很短時(shí)間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個(gè)崗位。
二、Associate（副經(jīng)理）
Associate是比Analyst高一級(jí)的職位，要么是從Analyst晉升而來，要么是各金融專業(yè)高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領(lǐng)導(dǎo)，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點(diǎn)技術(shù)含量的工作，負(fù)責(zé)更復(fù)雜的建模。Associate還要根據(jù)公司或者上級(jí)的安排，分配任務(wù)，承擔(dān)administrativework，并且主要負(fù)責(zé)與客戶的溝通。
雖是領(lǐng)導(dǎo)，Associate的工作并不輕松，每天需要加班加點(diǎn)，并對(duì)全組工作負(fù)責(zé)。這個(gè)崗位需要一定的金融知識(shí)背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級(jí)考試，也會(huì)受到歡迎。通常員工會(huì)在此崗位上工作3到4年的時(shí)間，然后才能學(xué)到足夠的本事升到更高的位置上。
三、VP（副總裁或經(jīng)理）
如果你順利進(jìn)入到VP階段，那么恭喜你已經(jīng)得到了升華。VP泛指所有高層的副級(jí)人物，工作要指導(dǎo)Associate和Analyst，同時(shí)也要有一些外部環(huán)境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會(huì)交給VP負(fù)責(zé)。
VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當(dāng)projectmanager的角色，當(dāng)D或MD接到deal的時(shí)候財(cái)務(wù)顧問發(fā)展前景，負(fù)責(zé)executingthedeal，二是計(jì)劃所有需要的過程和任務(wù)分配給associates，并且確保順利進(jìn)行。VP同時(shí)也是和客戶接洽以及聯(lián)系各個(gè)support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業(yè)內(nèi)VP普遍工作3到15年才有機(jī)會(huì)晉升，除了經(jīng)驗(yàn)、能力、運(yùn)氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個(gè)崗位上努力通過CFA三級(jí)考試，提交證書申請(qǐng)，如果已經(jīng)是CFA持證人，那真是極好的。
四、Director（總經(jīng)理、董事）
根據(jù)投行的規(guī)模不同，Director或有或無。Director負(fù)責(zé)重要的交易比如費(fèi)用談判，交易策略和客戶會(huì)議。還有就是做營(yíng)銷吸引客戶。MD工作性質(zhì)與其近似，不過焦點(diǎn)在重要的客戶上。
五、MD（董事總經(jīng)理）
Director3年左右就會(huì)升任MD(董事總經(jīng)理)。MD級(jí)別有很高的業(yè)務(wù)收益指標(biāo)以及維護(hù)重要客戶的責(zé)任，參與公司的整體戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)方向制定。
MD再往上發(fā)展就會(huì)去做各個(gè)分支的管理人，或者是做CEO。這個(gè)時(shí)候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。
以上是一個(gè)典型的投行職稱序列，有些金融機(jī)構(gòu)會(huì)設(shè)置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對(duì)人能力的要求和證書的要求。
當(dāng)然，CFA的在職業(yè)發(fā)展上的幫助不止如此，從職業(yè)發(fā)展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的CFA證書，能幫你優(yōu)雅地、高效地達(dá)成目標(biāo)?，F(xiàn)在vc/pe是一個(gè)很時(shí)髦的詞，國(guó)內(nèi)也出現(xiàn)了很多風(fēng)投成功的案例，想進(jìn)入風(fēng)投圈或者私募圈的金融人不在少數(shù)，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進(jìn)不去呢。
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