金融顧問(wèn)是做什么的_金融顧問(wèn)崗位職責(zé)
金融行業(yè)在校園招聘時(shí)一直是比較熱門的行業(yè)，受到不少求職者的青睞。那么大家對(duì)于金融顧問(wèn)是做什么的都了解嗎？本期喬小布給大家科普金融顧問(wèn)崗位職責(zé)
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金融顧問(wèn)就是幫助客戶建立與其投資風(fēng)格相適宜的證券投資體系。包括建立正確的金融投資理念、建立有針對(duì)性的金融投資策略、建立嚴(yán)格的金融投資選股標(biāo)準(zhǔn)、建立嚴(yán)格的金融投資交易體系、資金管理體系、倉(cāng)位管理體系等財(cái)務(wù)顧問(wèn)是做什么的，制定其個(gè)人或者家庭證券投資計(jì)劃，甚至個(gè)人或者家庭綜合理財(cái)計(jì)劃(包括養(yǎng)老、保險(xiǎn)、醫(yī)療、子女教育等)，實(shí)現(xiàn)客戶總體個(gè)人或家庭資產(chǎn)的保值增值，為其個(gè)人或者家庭的美好生活提供扎實(shí)的物質(zhì)財(cái)富基礎(chǔ)。
崗位職責(zé)
1.投資者教育：金融顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
2.全面的需求分析：全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo).
量身定制的投資方案：基于全面的客戶需求報(bào)告財(cái)務(wù)顧問(wèn)是做什么的，為客戶制定投資方案。金融顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
3.解讀投資管理報(bào)告：每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。金融顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
4.調(diào)整投資方案：金融顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持當(dāng)前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
5.金融顧問(wèn)引領(lǐng)了專戶理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。
相信童鞋們都了解清楚了，祝大伙兒找工作順利哦~
金融顧問(wèn)是做什么的_金融顧問(wèn)崗位職責(zé)
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